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TOP5: Conseils investir crypto-monnaies (Stratégie Sans Stress)

Si vous cherchez à investir dans les crypto-monnaies, vous pourriez être tenté de suivre des influenceurs colorés sur Youtube, TikTok ou Twitter, qui promettent des gains massifs du jour au lendemain.

Conseils investir crypto
Conseils investir crypto

Malheureusement, la crypto, et la vie en général, n’est pas aussi simple. Il n’existe pas de raccourci vers le succès, et le risque de perdre votre investissement est réel. Vous pouvez cependant vous donner plus de chances de réussir et de conserver votre santé mentale en adoptant une approche raisonnable, réaliste et patiente, qui peut être résumée dans ces cinq conseils pour l’investissement en crypto.

1 – DYOR & n’investissez pas ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre

Nous devons commencer par deux conseils fondamentaux en matière d’investissement en crypto : faites vos propres recherches et n’investissez pas ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. On n’insistera jamais assez sur ces conseils, d’autant plus qu’ils sont publiés alors que le marché évolue latéralement, menaçant de passer d’un sentiment haussier à un sentiment baissier.

Si vous vous concentrez de manière sélective sur certaines pièces et sur l’historique récent des prix, vous pouvez facilement vous convaincre que l’investissement en crypto-monnaies est aussi facile que de tirer des poissons dans un tonneau. Vous pouvez même être tenté de suivre des conseils aléatoires en empruntant de l’argent ou en utilisant d’autres actifs comme garantie, afin d’obtenir une participation à court terme. Ne faites rien de tout cela.

Les crypto-monnaies sont extrêmement volatiles (voir nos conseils spécifiques à ce sujet plus bas) et même si, sur le long terme, certaines des pièces établies ont rapporté des bénéfices, les performances passées ne garantissent pas le succès futur. De nombreuses pièces dont le prix a augmenté de façon spectaculaire lors du marché haussier de 2017 ont coulé sans laisser de traces.

Faites vos propres recherches sur toute crypto-monnaie dans laquelle vous envisagez d’investir. Si vous ne pouvez pas expliquer ce que fait le projet à un enfant, vous ne le comprenez pas vous-même.

Un bon point de départ est de faire des recherches sur l’analyse fondamentale, et de lire des livres respectés sur les crypto ou d’écouter des podcasts.

Ne vous endettez pas en espérant réaliser des gains à court terme – vous jouez avec le feu. Il suffit d’une seule nouvelle négative pour que le sentiment change du jour au lendemain, ce qui peut entraîner des mois, voire des années, de baisse des prix. Ce processus sera exagéré si vous investissez dans des projets moins établis ou si vous utilisez des techniques plus spéculatives (comme le DEFI ou l’effet de levier).

Avec un tel risque inhérent, vous ne devez investir que l’argent que vous êtes prêt à perdre. Cela signifie l’argent qui reste après avoir pris en compte tous les éléments essentiels et les engagements financiers existants, c’est-à-dire le revenu discrétionnaire.

Vous pourriez être poussé à risquer de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre par la FOMO ou le sentiment d’avoir manqué le bateau ; ce n’est pas le cas. Vous n’en êtes qu’au tout début, l’intérêt du grand public pour les crypto-monnaies ne faisant que commencer. La crypto récompense la patience et la prudence. En règle générale, si le doublement de votre investissement vous donne des cauchemars, vous investissez trop.

2 – Comprendre le biais de survie

Il est facile de penser que la crypto est pleine de gagnants et que les prix ne font que monter, surtout pendant un marché haussier, où l’optimisme est élevé et où les acheteurs sont plus nombreux que les vendeurs.

Les médias de tous types – sociaux et grand public – se concentrent sur les histoires de réussite extrême, séduisant les investisseurs en crypto en leur faisant croire que tout le monde peut y arriver.

En réalité, il s’agit des gagnants du jackpot de la loterie de la crypto, la grande majorité des investisseurs en crypto réalisant des gains modestes à court terme sur le chemin de la hausse, et s’asseyant sur des pertes importantes sur le chemin de la baisse.

La tendance à se concentrer de manière disproportionnée sur les quelques réussites extrêmes et à écarter tout le reste est connue sous le nom de biais de survivance. L’illustration la plus célèbre du biais de survivance est ce que l’on appelle l’expérience de pensée des singes et des machines à écrire.

Si vous placez suffisamment de singes devant une machine à écrire (que nous pourrions remplacer par des ordinateurs portables au XXIe siècle), l’un d’entre eux finira par composer les œuvres de Shakespeare. C’est juste une question de mathématiques à l’échelle.

Il en va de même pour les investissements en crypto-monnaies. Parmi les millions de nouveaux investisseurs qui essaient différentes approches et combinent les portefeuilles des milliers de pièces ajoutées au marché, un petit nombre produira inévitablement l’équivalent en investissement d’un singe écrivant Othello.

Cela ne signifie pas qu’ils ont une compétence particulière, il en va de même pour notre écrivain simien. Demandez-leur de répéter l’exploit et ils échoueront presque certainement, car ce n’était qu’un coup de chance.

Trop de nouveaux investisseurs en crypto manquent cette dynamique et font confiance aux sages de Youtube, ou se contentent de singer des monnaies mèmes aléatoires, inspirées par ce qui est simplement une aberration extrême.

Oui, il existe des investisseurs qui réalisent des gains importants grâce à leurs connaissances et à leurs compétences, mais en général, ceux qui savent ne disent rien, et ceux qui disent ne savent rien.

3 – Les crypto-monnaies sont des montagnes russes. Soyez prêt

Lorsque vous vous attachez pour monter sur des montagnes russes, vous vous préparez mentalement pour les hauts et les bas extrêmes que vous savez à venir. Investir dans la crypto est comme des montagnes russes. Vous connaîtrez à la fois des hauts et des bas extrêmes, à la différence près que vous ne savez pas quand ils se produiront.

Lorsque vous vous êtes habitué à des rendements inférieurs à 1 % sur votre compte d’épargne bancaire, vous pouvez avoir l’impression d’avoir piraté le système lorsque votre investissement en crypto affiche une croissance à deux chiffres en 24 heures.

La volatilité fait partie intégrante de l’investissement en crypto-monnaies car le secteur est encore très immature. Les mouvements de prix extrêmes sont monnaie courante et fonctionnent dans les deux sens. En fait, ils sont plus violents à la baisse, d’où l’expression « les prix montent par l’escalator et descendent par l’ascenseur ». Rappelez-vous qu’une augmentation de 50 % de 1 € vous amène à 1,50 € ; une baisse de 50 % vous amène de 1,50 € à 0,75 €.

Vous ferez l’expérience de ce phénomène sur des périodes courtes et au cours de cycles de marché prolongés, appelés marchés haussiers et baissiers. Notre article documentant les moments les plus dramatiques de l’histoire du prix du bitcoin vous en donnera un bon aperçu. Mais voici quelques exemples

  • En janvier 2021, le bitcoin, première pièce en termes de capitalisation boursière, a chuté de 10 % en deux heures.
  • En mars 2020, le bitcoin a chuté de 50 % en deux jours à la suite de la pandémie de Covid.
  • En février 2021, la nouvelle de l’investissement en bitcoins de Tesla a entraîné une hausse de 25 % en moins de 24 heures.
  • Le 6 janvier 2018, le prix du bitcoin était de 14 572 € ; à la fin de l’année, il avait baissé de 79 %.
  • Un an plus tard, il était en hausse de 72 % et avait augmenté de 200 % en juin 2019.

Si vous n’êtes pas préparé à cette volatilité, votre réaction probable sera d’acheter ou de vendre dans la panique, ce qui peut entraîner des regrets et une réaction en chaîne d’autres mauvaises décisions.

Ces sentiments seront accentués si vous n’avez pas suivi le premier conseil de notre liste – n’investissez pas ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre – mais de l’aide est à portée de main avec notre prochain morceau de sagesse d’investissement crypto.

4 – Loin des yeux, loin du cœur

L’un des meilleurs moyens de faire face à la volatilité inhérente aux crypto-monnaies, et à votre propre propension à prendre des décisions irréfléchies face à une fluctuation extrême des prix à court terme, est tout simplement de les soustraire à la tentation – dans un entrepôt frigorifique.

Cela ne signifie pas l’envoyer en Antarctique, mais utiliser un type de portefeuille de crypto-monnaies qui est hors ligne par défaut. Hors ligne par défaut, c’est froid ; en ligne par défaut, c’est chaud. Le stockage à froid privilégie la sécurité à la commodité, mais présente également l’avantage de vous protéger de vous-même.

La méthode la plus populaire de stockage à froid de crypto-monnaies est le porte-monnaie matériel, un petit dispositif physique qui vous donne le contrôle total de vos fonds. Vous pouvez le conserver dans un endroit sûr, loin des regards et de l’esprit. Cela vous aidera à surmonter les tempêtes qui frappent fréquemment le marché des crypto-monnaies et vous permettra de profiter de la reprise.

Bien que les portefeuilles matériels soient optimisés pour la sécurité, vous êtes entièrement responsable de vos fonds et du dispositif de sécurité pour y accéder, connu sous le nom de semelle. Faites donc beaucoup de recherches avant d’emprunter la voie du stockage à froid – y compris sur la manière de stocker votre Seed en toute sécurité – mais cela pourrait s’avérer être la décision cryptographique la plus sage que vous ayez prise.

5 – Calcul de la moyenne des coûts : Un investissement cryptographique lent et régulier

Tous les conseils d’investissement en crypto jusqu’à présent soulignent le fait que la crypto est volatile et risquée, sujette à des périodes intermittentes d’appréciation et de baisse des prix, avec des pièces établies comme le Bitcoin et l’Ethereum qui se sont avérées rentables à long terme.

Même si vous avez fait vos recherches (comme recommandé), décider du meilleur moment pour entrer sur le marché représente toujours un champ de mines potentiel pour un investisseur novice.

Tout le monde aimerait acheter les creux et vendre les sommets, mais malheureusement, les mouvements du marché sont par nature imprévisibles, et dans de telles circonstances, le meilleur conseil est d’adopter une approche lente et régulière, c’est-à-dire d’utiliser la méthode des coûts moyens.

La moyenne des coûts répartit simplement votre investissement sur des montants égaux et récurrents afin d’atteindre un prix moyen. Cela permet d’atténuer la volatilité et peut s’avérer particulièrement efficace si vous maintenez cette approche pendant un marché baissier et que le prix se redresse.

La moyenne des coûts pendant un marché baissier fait baisser votre prix d’entrée moyen, ce qui vous permet de construire votre pile plus rapidement, qui vaudra alors proportionnellement plus si le marché revient à un sentiment plus positif.

Le Cost Averaging est prudent, mais il ne garantit pas que vous ferez des bénéfices, il en va de même pour les autres conseils d’investissement en crypto que nous avons donnés dans cet article. Il se peut que vous vous sentiez un peu dégonflé d’entendre que la crypto n’est pas l’El Dorado que les médias sociaux vous ont fait croire, mais ajuster vos attentes de la Lune, de retour sur Terre, est la première étape pour comprendre comment l’investissement crypto fonctionne vraiment.